Antiriciclaggio:Cenni storici
Da Wiki Immobiliare.
[modifica] Premessa
Se noi agenti immobiliari pensando ad un bicchiere volessimo vederlo necessariamente come "mezzo vuoto", dovremmo considerare il dls 56/del 20 febbraio del 2004 e l'archivio unico cartaceo o informatico, come un ennesimo balzello...lagnarci per la follia del legislatore che ha previsto l'arresto da sei mesi ad un anno...e ammende da 50.000 a 500.000 euro per l'omessa tenuta di tale registro.
Proviamo invece ad analizzare la storia, per comprendere...l'evoluzione degli avvenimenti che hanno portato al dls 56. Tutto cominciò negli anni '70 all'Onu dove si era discusso della necessità di un'impegno di tutti gli stati membri a contrastare l'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di denaro proveniente soprattutto dal traffico di droga.
Il più importante passo per contrastare il traffico internazionale di sostanze stupefacenti o psicotrope si è realizzato nella seduta dell'Onu del 19 dicembre 1988 con la convenzione di Vienna, che ha introdotto la confisca dei beni acquistati con proventi derivanti da attività criminose. Nel 1989 veniva costituito il GAFI (GROUP D'ACTION FINANCIER INTERNATIONAL O FINANCIAL ACTION TASK FORCE (secondo l'acronimo FATF) per concepire e promuovere strategie comuni che rendano possibile la prevenzione, la scoperta e la repressione del riciclaggio di capitali mediante l'adozione di appropriate misure da parte di tutti i paesi.
Il GAFI ha individuato 40 raccomandazioni...utili a sconfiggere il riciclaggio nel mondo, queste raccomandazioni costituiscono una solida base per la lotta internazionale contro i fenomeni criminali Nel 1991 l'attività dell'Onu in merito all'antiriciclaggio veniva recepita con l'emanazione della DIRETTIVA 308 DEL CONSIGLIO dell'Unione Europea Nell'Ottobre del 2001 dopo il tragico 11 settembre, il mondo si mobilitava per la lotta al terrorismo, finalmente, veniva compreso, che solo contrastando i depositi nei paradisi fiscali si poteva impedire a criminali come Bin Laden di sconvolgere il pianeta. Il Gafi individuava 9 ulteriori raccomandazioni speciali contro il finanziamento del terrorismo.
Prima del crollo delle twins towers esistevano 2 linee di pensiero, da una parte l'Unione Europea che voleva a tutti i costi contrastare le deboli legislazioni dei paradisi fiscali e dall'altra gli USA che avevano sottovalutato la pericolosità dei paesi off-shore.
A Berlino a giugno 2003 nella riunione plenaria del Gafi, le 40 raccomandazioni originarie vengono aggiornate secondo nuovi standard per meglio contrastare le nuove strategie e tipologie di reato sviluppate nel frattempo dalla criminalità internazionale. Per la stragrande maggioranza degli agenti immobiliari e dei consumatori la legge antiriciclaggio non rappresenta minaccia, inoltre, gli adempimenti richiesti agli agenti immobiliari saranno un'occasione per rendere il mercato più trasparente e pulito.
Per il riciclaggio di denaro illecitamente guadagnato anche dal solo punto di vista economico, l'intera collettività paga un prezzo elevatissimo. Il mercato immobiliare a causa del denaro di dubbia provenienza, viene inquinato da pericolose bolle speculative che di fatto tolgono agli onesti cittadini la possibilità di acquistare. Vanificando il potere d'acquisto dei risparmi accumulati in anni di lavoro e sacrificio. Il riciclaggio di denaro, è un fenomeno internazionale, che richiede l'attenzione e la cooperazione di tutti i paesi e di tutti i cittadini ...nessuno escluso.
E da parte di noi agenti immobiliari, rispettare queste normative, richiede un piccolissimo sforzo, ... se rapportato al grande vantaggio procurabile...all'intera umanità nel contrastare la criminalità ed il terrorismo.Questa, dovrebbe essere una ragione sufficentemente valida, per vedere il bicchiere mezzo pieno!
